江西寻全高速:资金池实时归集 添力企业财富管理

  这一点对于,关负责人说寻全公司有,是从2017年开始银团贷款的偿还时间,款两次每年还,、7317万元和1。311亿元头几年还款额度为1900万元。测算按照,收益每年超过5亿元寻全高速前几年的,速广告等综合收益考虑在内未来再将项目的服务区、高,将超过200亿元20年的总收益,67。88亿元而贷款总额仅为,还款压力基本没有。

  中央苏区的国家战略实施得益于中央支持赣南原,得以顺利推进寻全高速才。了解据,总额达到105亿元初始设计方案的投资,达9400万元每公里造价高。资压缩至87。13亿元在缩减路基宽度后总投,至7700万元每公里造价减。

  关负责人看来在寻全公司有,”资金管理方案无疑是一种极大的创新寻全高速正在使用的这种“蕴通账户,滞留时间之外除了减少资金,放大器的作用也能起到资金,金使用效率的作用能够有效调节资。

  高速公路来说对任何一条,期的资金筹措项目建设前,疑都是最为棘手的问题建设期的资金管理无。不能及时发放或被挪作他用等诸多问题而承建方的资金短缺、已经获批的贷款,目无法按期推进同样会导致项,大损失带来巨。

  或关键节点项目而对于重点标段,金需求量与银行进行沟通项目办也能根据实际资,款给施工单位提前发放贷。可以申报计划施工企业也,的资金使用额度预测一下阶段,做好相应的准备项目办也会提前。

  显示资料,线公里/小时寻全高速路。%以上全线,江西高速史之最”施工难度堪称“。

  过不,题需要提及有一个问,全高速项目实际上已延迟了半年开工原计划于2012年5月开工的寻。外另,施工难度较大因项目全线,度带来不利影响也将给施工进。速实现通车的不确定因素这些困难或将成为寻全高。来的是随之而,力也将受到一定影响项目收益和还款能。

  路网的重要组成部分作为江西省高速公,全南)横贯赣南腹部寻全高速(寻乌至,赣、闽三省连通粤、,济广高速两条国网高速公路相连这条加密线通过将大广高速、,武平(闽赣界)高速公路一起并与福建漳州的古雷港区至,西经济区的重要出海通道构成江西南部地区通往海。

  部负责人章鹏飞告诉记者交通银行江西省分行公司,供了“蕴通账户”资金监管方案交通银行为寻全高速项目方提,时监控、集中授权功能实现了公路建设资金实,个子账户封闭流程支付项目方账户与其21,致项目建设资金短期不足的难题解决了由于银团贷款推迟发放导。

  目前截至,全线%左右寻全高速。领导介绍寻全公司,预先获得一定比例的建设资金并及时按计量结算工程款寻全高速项目能快速推进的一个重要原因是施工方能够。

  资金实时监控、集中授权功能“这一方案实现了公路建设,为项目办总账户的所属二级账户承建项目的21家公司账户作,建设资金封闭流程支付87。13亿元项目。以实时监控施工标段的资金使用合理情况”章鹏飞说“蕴通账户”不但让项目办可,能用于本项目的建设也能保障每笔资金都。

  关负责人看来在寻全公司有,的便捷之处在于“蕴通账户”,“等、靠、讨”的被动方式它改变了传统贷款发放模式,活”整个项目从而全面“盘。案的支持下在这一方,按原计划的进度完工寻全高速项目能够。

  如比,账户”作为保障因为有“蕴通,10%的预付款后某施工企业在拿到,资金用于购买砂石和钢筋水泥等材料可以在预付款的额度上再自行筹集,工程进度以加快,计量申报款项进行结算到每月25日之前再按。

  对的是与此相,2021年开始寻全高速项目自,达4亿至7亿元后期每年还款多,益低于预期如果项目收,巨大的还款压力项目方将面临。

  条高速路:新建里程112公里有超三分之二穿行于崇山峻岭之中寻全高速早在初步设计阶段就被专家们预测为江西省最难修的一,峰陡山高,线处全。险、施工难度大一边是山高路,多、筹资压力大一边是钱少标。设21个标段“寻全高速,开工全线,0%的比例预付每个标段的工程款前期建设资金压力巨大即使按1,付款项就多达数亿元21个标段需要预。以及时获得工程款而如果施工方难,到项目进度就会影响。有关负责人的话说”按寻全高速项目,的困难前所未有此项目建设遇到。

  项目投资方称虽然寻全高速,赣南连接粤、赣闽由于寻全高速为,要出海通道为江西重,量将增加交通流,将有8亿元左右的收益项目运营后平均每年,了路基面积但因缩减,在80公里/小时通车速度被限定,限制通车效率限速无疑将,大的不确定性收益存在较。

  了解据,蕴通账户”后贷款进入“,位提供资金保障可以为施工单,够及时获得资金施工方按计量能,脱节而影响进度的情况这样就不会出现资金。外另,金使用进行监管银行也可以对资,施工队挪往它处资金也不会被。

  关负责人介绍据寻全公司有,率、保障资金安全为提高资金使用效,与各施工单位子账户组合账户管理模式寻全高速项目办率先推行项目办总账户。做一段再报计量苦等工程款施工单位不再像以前一样,银行划转的款项而能够随时得到,再受资金影响施工进度不。

  解决了寻全高速的资金难题以交通银行牵头的银团贷款,分行承贷30亿元交通银行江西省,国有股份制银行、地方商业银行参与行包括了国家政策性银行、,共同组建了寻全高速的银团三种不同经营模式的银行。

  为寻全高速提供银团贷款后在以交通银行作为牵头行,前的资金管理模式根据寻全高速之,蕴通账户”资金监管方案交通银行为其提供了“。

  策和公司资金困难的现实困境面对国家银根紧缩的金融政,“想尽办法”赣州高速可谓。了解据,元委托贷款及通过银行承兑汇票、国内信用证等方式向银行申请融资额度6。1亿元等赣州高速等投资方前期资金筹集的渠道包括发行15亿元寻全项目企业债、发放8亿。自有资金以外除了25%的,元则需要通过银团贷款渠道获得其余75%的资金67。88亿。

  告诉《中国经营报》记者寻全公司一位高层领导,10月18日正式开工寻全高速于2012年,年12月建成通车预计在2014,4亿元的收益并在当年获得。过不,展较慢、施工难度大等因素影响受前期资金筹集困难、征地进,时间或将推迟半年寻全高速的通车,年中期建成通车预计于2015。

  目办负责人介绍据寻全高速项,能顺利实施为了使项目,取省地共建模式寻全高速项目采,市政府共同出资建设江西省交通厅与赣州。速公路投资集团(赣高投)前者的投资主体为江西省高,路有限责任公司(赣州高速)后者的投资主体为赣州高速公,寻全高速公路有限责任公司(以下简称“寻全公司”)按45%∶55%比例筹集资金并组建项目公司江西省。

  能及时筹集到前期资金但并非所有的承建者都,寻全高速项目办筹措更多的资金还需要。托贷款等方式筹得部分资金后在通过发行产业债、发放委,计量申请到工程款施工方得以及时按。

  个大难题就是资金问题项目投资方遇到的第一。过程中在建设,宏观政策影响由于受国家,款困难银行贷。贷款支持之前而在获得银行,”“多跑力争”等方式艰难施工项目建设方只得通过“节衣缩食。

  场竞争的日益激烈开栏语/随着市,财务管理水平的要求越来越高企业在生产经营过程中提升,地服务实体经济金融机构更好,的市场嗅觉需要敏锐。资、投资理财、利率汇率风险管理等多方面需求的深刻理解交通银行“蕴通财富”基于对企业在营运资金管理、贸易融,问、投资银行、企业年金、离岸银行、网上银行等全业务线上整合创新在包括企业结算、现金管理、融资授信、贸易服务、企业理财、财务顾,生产、销售、投资等各个经营环节使一站式金融服务覆盖公司采购、,全面提升助一臂之力为企业财务管理能力。还原其金融服务的流程分享其理念《中国经营报》以案例报道的方式,读者以馈。

  行贷款的难度大由于前期获得银,提供的资金有限而赣州市政府,上先要自行想办法筹集资金施工方的项目管理者实际。如比,C3标段总长4。581公里江西省有色建设集团承建的,为20个月施工期限,3。29亿元总投资额为。付工程款之前在投资方预,按进度施工为保证能,筹资开工建设承建方已先行。

  过三分之二穿行于崇山峻岭之中由于新建里程112公里中有超,的寻全高速则经历了更为艰难的筹资历程被专家认定为“江西高速史上最难建设”。解决了寻全高速的资金难题以交通银行牵头的银团贷款。

  了解据,基准利率的105%寻全高速贷款利率为,期过后宽免,分批偿还按半年期。情况下正常,高速公路建设期宽免期等于该。际上实,了5年时间的宽免期交通银行等已经给出,多出3年左右时间比高速公路建设期。

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